Bezpieczeństwo majątku rodzinnego i planowanie sukcesji - jak Family Office może w tym pomóc?
Gromadzony latami albo przekazywany z pokolenia na pokolenie – każdy majątek ma ogromną wartość materialną, ale często też sentymentalną. Chcesz utrzymać stabilność finansową rodziny, chronić aktywa? Wymaga to wiedzy i przemyślanej strategii. Klienci Banku Pekao S.A. mogą korzystać z usługi Family Office, która porządkuje procesy związane z majątkiem prywatnym, firmowym i rodzinnym oraz wspiera w najważniejszych decyzjach dotyczących przyszłych pokoleń.
Planowanie sukcesji – dlaczego jest tak ważne?
Wielu przedsiębiorców odkłada temat sukcesji na później, mimo że dotyczy ona jednych z najważniejszych decyzji w życiu firmy rodzinnej. Planowanie sukcesji pozwala uporządkować proces przekazywania majątku i odpowiedzialności biznesowej następcom, aby zminimalizować ryzyko przerw w działalności czy sporów wewnątrzrodzinnych.
W ramach Family Office klienci Banku Pekao S.A. otrzymują wsparcie w:
-
analizie sytuacji firmy i potrzeb poszczególnych członków rodziny,
-
budowaniu struktury, która pomoże płynnie przekazać majątek i obowiązki,
-
stwarzania przestrzeni do rozmów nestora z sukcesorem,
-
budowaniu strategii działania zgodnej z celami rodziny i planem rozwoju firmy.
Usługa ta daje klientom wiedzę w zarządzaniu majątkiem, ułatwia dostęp do ekspertów i porządkuje etapy działania, dzięki czemu proces staje się bardziej zrozumiały i bezpieczny.
Świadome, uporządkowane zarządzanie majątkiem długoterminowo
W ramach Family Office duże znaczenie ma również zarządzanie majątkiem. Złożone struktury biznesowe, aktywa firmowe, prywatne inwestycje czy majątek rodzinny wymagają odpowiedniego planowania i współpracy ze specjalistami. Doradcy wspierają klienta, wskazując na możliwości uporządkowania poszczególnych elementów, tak aby całość była spójna i dopasowana do oczekiwań rodziny.
Współpraca obejmuje między innymi:
-
analizę składników majątku i sposobów ich zabezpieczenia,
-
pomoc w opracowaniu długofalowej strategii zarządzania,
-
ułatwienie dostępu do wiedzy prawnej i podatkowej poprzez podmioty zewnętrzne,
-
budowanie struktury działania firmy rodzinnej na kolejne lata.
To podejście pozwala lepiej zrozumieć, jak łączą się ze sobą różne elementy rodzinnego majątku i jak można je wykorzystać, aby służyły kolejnym pokoleniom.
Zarządca sukcesyjny – kto to jest?
W kontekście sukcesji często pojawia się pytanie: zarządca sukcesyjny, kto to? To osoba, której zadaniem jest zabezpieczenie ciągłości działania firmy po śmierci przedsiębiorcy. Choć funkcja zarządcy sukcesyjnego dotyczy przede wszystkim jednoosobowej działalności gospodarczej, sama idea płynnego przekazania obowiązków jest niezwykle ważna również w firmach rodzinnych.
W Family Office proces ten jest wspierany przez Senior Family Officerów, którzy tworzą pole do rozmowy między nestorem a sukcesorem i pomagają klientom w przeprowadzeniu sukcesji.
Ich rolą jest zapewnienie klientowi spokoju i wsparcia na każdym etapie planowania sukcesji oraz budowania strategii sukcesyjnej z poszanowaniem wartości rodziny.
Family Office w Banku Pekao S.A. – wsparcie dla firm rodzinnych i majątków prywatnych
Usługa Family Office w Prywatnej Bankowości w Banku Pekao S.A. została stworzona dla osób, które chcą świadomie podchodzić do procesów związanych z przyszłością rodziny i majątku. Jeśli jesteś taką osobą, możesz skorzystać z narzędzi obejmujących zarówno kwestie strategiczne, jak i organizacyjne.
Jak Family Office wspiera Cię w praktyce?Codzienna współpraca z Family Office daje klientom przestrzeń do działania z myślą o długiej perspektywie. Usługa pomaga uporządkować procesy, które często wydają się skomplikowane lub mogą być czasochłonne. Otrzymujesz jasny obraz możliwości i pomoc w podejmowaniu decyzji dotyczących przyszłości rodziny oraz majątku. Jak to się odbywa? Np. poprzez ułatwiony jest dostęp do wiedzy prawniczej i podatkowej, czy wsparcie przy dopasowywaniu strategii do zmieniającej się sytuacji rodzinnej. Nie działasz już sam, nie kierują Tobą wyłącznie emocje. To pierwszy krok do budowania stabilnej przyszłości Twojej rodziny i biznesu.
Artykuł sponsorowany
